Новости Банки усилят контроль за операциями граждан

  • Автор темы BOOX
  • Дата начала

BOOX

Стаж на ФС с 2012 года
Команда форума
Служба безопасности
Private Club
Регистрация
23/1/18
Сообщения
28.646
Репутация
11.595
Реакции
61.567
RUB
50
Правительство России поставило перед Центробанком (ЦБ) задачу усилить до конца ноября контроль банков за денежными операциями своих клиентов.


Кредитные организации должны будут оперативно выявлять подозрительные счета и постоянно отслеживать транзакции.

Речь идет о внедрении утвержденных в сентябре прошлого года методических рекомендаций регулятора о повышении внимания банков к отдельным операциям россиян. Для борьбы с нелегальными транзакциями ЦБ рекомендовал банкам оперативно выявлять счета, по которым проводятся операции с «необычно большим количеством» граждан — более десяти в день и более 50 в месяц, а также более 30 трансакций с физлицами в день.

Кроме того, под подозрение подпадают «значительные объемы» операций между гражданами — более 100 тысяч рублей в день, более одного миллиона рублей в месяц. При наличии оснований банкам рекомендовано блокировать подобные транзакции, однако теперь станет обязательно.

1749227598_0:0:3072:1728_640x0_80_0_0_f1e202cd08f5cfe317c04d0bd647516a.jpg.webp


Как сообщили изданию в регуляторе, российские банки уже применяют рекомендации по усилению контроля за операциями физических лиц. Кроме того, в ЦБ заверили, что эта работа не предполагает тотальный контроль за операциями физических лиц и направлена на выявление нелегальных платежей, а также не затронет малый и средний бизнес. Вводить новые отчетности для кредитных организаций не планируется.

В конце декабря 2021 года СМИ сообщали, что Центробанк начнет контролировать все переводы денежных средств между физическими лицами. Для этого регулятор будет запрашивать соответствующую информацию у банков, включая персональные данные граждан. Однако в Центробанке заявили, что не планируют создавать новую отчетность для банков для контроля за операциями физлиц. Банк России уточнил, что речь идет о противодействии платежам, проводимыми нелегальным бизнесом в адрес нелегальных онлайн-казино и финансовых пирамид. Глава регулятора Эльвира Набиуллина подчёркивала, что о тотальном контроле за платежами физических лиц и малого бизнеса речи не идет.



Источник
 
blokirovok-schetov-i-tranzakcii-budet-bolshe-photo-big.jpg


ЦБ РФ в очередной раз решил закрутить гаек – он призвал банки усилить контроль за денежными операциями своих клиентов. Все традиционно: надо оперативно выявлять подозрительные счета и постоянно отслеживать трансакции. В свою очередь такая задача поставлена перед ЦБ правительством в рамках регулирования рынка криптовалют.
Каких-то новых прорывных инициатив Центробанка в этом вопросе нет, а методические рекомендации ЦБ банкам к отдельным операциям граждан были утверждены еще в сентябре прошлого года. В упомянутом документе речь идет о переводе денег между физлицами в целях отмывания преступных доходов, незаконной предпринимательской деятельности, включая онлайн-казино, форекс-дилеров, организаторов финансовых пирамид, а также для совершения операций в криптовалютных обменниках.
ЦБ традиционно обозначил критерии подозрительности:
- операции с «необычно большим количеством» граждан — более 10 в день и более 50 в месяц,
- более 30 трансакций с физлицами в день,
- «значительные объемы» операций между гражданами — более 100 тыс. рублей в день и/или более 1 млн рублей в месяц.

Именно эти операции будут рассматриваться в контексте легализации преступных доходов и финансирования терроризма, а при наличии оснований трансакция будет заблокирована. Что с учетом сложившихся реалий – означает всегда. А в случае двух и более отказов в выполнении переводов в течение одного года банкам следует расторгнуть договор с клиентом. Данные меры отражены в нормотворчестве правительства РФ в отношении самого ЦБ, Минфина РФ и Росфинмониторинга.
Тем не менее, сам ЦБ утверждает:
- Проводимая Банком России и кредитными организациями работа не предполагает тотальный контроль за операциями физических лиц и направлена на выявление отдельных зон риска, связанных с использованием нелегальными субъектами финансовых услуг для расчетов с российскими гражданами. Эта работа не затронет малый и микробизнес.
С учетом того, что все предпринимательствующие граждане знают, как это выглядит на практике, то верится в такие бравые заявления с трудом. Особенно с учетом того, что соисполнителями по данным инициативам значатся Минфин и Росфинмониторинг. При этом сами банки уже не раз заявляли ранее, что в связи с появлением рекомендаций по P2P-платежам число блокировок операций уже увеличилось. Пока не значительно, но что есть, то есть.
А в самом ближайшем будущем ЦБ будет получать отчеты от банков с персональными данными по всем переводам физических лиц:
- с карты на карту,
- со счета на счет,
- между электронными кошельками и картами,
- между телефонными счетами и картами,
- через СБП,
- через платежные терминалы,
- переводы между своими счетами,
- переводы через Western Union и аналогичные.

По каждой такой операции банк должен собрать информацию:
- номера карт,
- данные банков,
- ID клиента,
- сумму,
- другие данные относящиеся к переводу.

Отчеты будут запрашиваться за определенное время по всем переводам или по отдельным переводам, когда это будет нужно ЦБ.
Так что в скором времени следует ожидать, что очередное внедрение рекомендаций ЦБ приведет к увеличению числа блокировок счетов и трансакций.










 
Сверху Снизу