Статья Белый обнал в Украине 2023.

[sbm]

В этой статье я кратко опишу практичные способы обналичивания средств в Украине в 2023 году используя писанные и неписанные законы.


Основные правила работы и правила безопасности, знание которых поможет в работе.​

Основные инструменты: ФОП (ИП) и ООО. Остальные, я вкратце упомяну далее.
Открытие и вся последующая работа возможна с помощью электронной цифровой подписи (ЭЦП). Нет необходимости хдить по госучереждениям, включая налоговую. Вся деятельность (включая сдачу отчетности) может вестись из любого конца мира.

ФОП (трех групп) - частное лицо. Отвечает всем своим имуществом.
Для больших сумм нас может интересовать только ФОП 3 группы на едином налоге. Годовой оборот до 7 818 900 грн (около 200 000 долл США). Может легко снимать наличные.

ООО - идеальная форма на данный момент. Легко открывается, несет ответственность только своим уставным капиталом, который может быть ЛЮБЫМ и формируется моментально. Директор не отвечает своим имуществом. Если нет явного криминала, полностью безопасно. Переоформляется путем смены владельца и директора. Один владелец, который имеет 100% доли предприятия и он же директор.

ООО может окрывать счета в любых украинских банках. Данными они не обмениваются. только в налоговую сообщают об открытии счета. О движении средств по счетам налоговая может получить только по специальному запросу. Поэтому, при соблюдении определенных правил безопасности, можно без особых опасений, использовать счета различных банков для юрлиц.
Так же, как и ранее, предприятие может снимать наличку на хознужды, коммандировки.
Но лучшая форма - перевод на карты физлица по договору поворотно-финансовой помощи.
Если панируются безбожные) обороты, то ООО лучше регистрировать по адресу ближе к центру Киева. Местной налоговой Ваши суммы не будут выделяться на фоне других...
Напомню, все можно регистрировать с помощью ЭЦП из любого конца мира. При хорошем бухгалтере, Вы никогда не увидите налоговую по месту регистрации предприятия. Адрес регистрации никто не проверяет и не требует подтверждающих договоров аренды. Но, если планируете ООО держать долго, то желательно, договориться по месту регистрации о приёме писем. Иногда, какое-то письмо может и прийти.

Основные правила работы с банками в 2023 году.​

Снятие наличных средств физлицами ограничено 100 000 грн в день.
Финансовый мониторинг банков обязан проверять любые перечисления денег на счет физлица от 400 000 грн.
У разных банков могут быть свои правила.
Лучше не превышать лимит перевод с юрлица 200 000 грн на одну карту физлица. Физлицо может снять только 100 000 грн в день наличными. Но может переводить любые суммы онлайн. Например, через Р2Р приобретать крипту на биржах.
Не проводить сомнительных операций через Приватбанк. Были случаи блокировок денег с просьбой документального подтверждения.

Немного приятного.
Банки на данный момент легко и дешево выдают карты VISA голд и платинум. ВСЕ карты украинских банков работают в большинстве стран мира.
Каждая карта подвязана к карточному счету в стандарте IBAN.
Банковская система адаптируется в европейскую. В ближайшие месяцы любые платежи будут проводиться круглосуточно.

Техника безопасности для физлиц.​

Доход физлиц контролируются налоговой исправно. Поэтому, любого дропа лучше прогнать через ФОП.
Открываем ФОП (ИП) 3 группы на едином налоге без ПДВ (НДС). ФОП регистрируется с помощью ЭЦП моментально. Прогоняем через него 7,8 млн. грн, платим 5% налога (сейчас можно льготные 2%). И закрываем.
Этот же человек параллельно может быть директором и владельцем нескольких ООО.

Следующие годы, можно смело гонять через карты этого физлица суммы 7,8 млн грн в год без открытия ФОП и без уплаты дополнительных налогов.

Статус "ВОЛОНТЕР"​

Почти никто не знает, что в налоговой по форме №1-РВ можно внести счета физлица в "Єдиний реєстр волонтерів".
Не все, но многие банки, выписывают справку в налоговую по форме № 4-РВ для внесения карточного счета в "Єдиний реєстр волонтерів". Заявление вносится в налоговую по месту регистрации физлица.
Подтверждение выдается на следующий день в областной налоговой. В этом документе уже внесены данные карточных счетов в формате IBAN, через которые можно гонять большие деньги без уплаты налогов.

ПДВ (НДС)​

Во всех странах этот налог примерно одинаков. Основные нюансы в Украине.
На данный момент большинство налоговых накладных блокируют.
Для разблокировки в налоговую в электронном формате подаются подтверждение финансовой деятельности.
Если продажа товаров - входящие приходные документы. Проходная цифра наценки на данный момент, не более 20%.
Услуги. Даже, если в акте вообще нет материалов, предоставляем материалов и оборудования на 70%.
"Ноги" должны быть правдивыми. Уже нельзя зерном закрывать стройку.
Проходной налог 1%.

Используя эти правила, ваши схемы будут работать долгие годы.

 

[sbm]

Начинающим дроповодам Украины.​

Почитав информацию о том, как бегают по банкоматам люди в масках и кепках, попытайтесь вникнуть в саму суть данного процесса.
Опишу некоторые моменты в Украине 2023 года.
Кого бояться:

1. Финмониторинг и служба безопасности банка.
2. Налоговая инспекция.
3. Налоговая полиция (или орган, который осуществляет налоговый надзор).
4. Сам физ дроп или его родственники.

Если вы открываете дроп-карты на существующих людей, не принимайте туда всякую грязь - только белизну.
Для черного и серого покупайте карты на несуществующих людей. Но имейте ввиду, если карту заблокирут- выбросите.

Все, что не белое - принимаете на юрлицо. В крайнем случае, на ФОП. Будьте готовы подготовить и предоставить "очищающие" документы в случае проверки. Не на все...А проверки будут обязательно, если у вас получится и работать будете долго. Далее- лейте себе или на биржу или на карту дропа-человека более-менее чистенькое.
По белому сейчаслимиты на снятие 100кгрн в день с каждой карты.
Блокировать может только приватбанк.Старайтесь не пользоваться им, если неимеете подтверждения происхождениятаких доходов (когда-то в прошлом)
По другимбанкам свои месячные лимиты. Но, не менее400кгрн в месяц на снятие наличных с картыкаждого из банков.
Перечисления - безограничений. Могут запросить подтверждениепроисхождения, но вы сможете предварительновывести всю сумму.
Подтверждением можетслужить документ об официально полученныехдоходах от предпринимательской деятельностив прошлом, продажа чего-то дорогого в прошлом(например, квартиры) или оффициально одолженныесредства (договір зворотньо-фінансовоїдопомоги).

Перечислять можно как прямо на биржу (в Украине за крипту не гоняют),так и р2р.
По белому, кажется, все описал.

Не совсем белое:

1) - ФОП на едином налоге (за услуги, товары, и т.п. Лучше через интернет-магазин или терминал), - карты ФОПа, биржа, или, разбрасываете по живым дропам.
Ограничение около 200 к$ в год на одного ФОПа. Не забываем правильно оформлять КВЕДы. После прогона лимита - закрываем ФОП. в след. году можно снова беспроблемно открыть.
С этого ФОПа придется заплатить налог и, в следующие годы, эти 200 к$ становятся его чистым доходом. Можно через его карты прогонять безболезненно суммы в этих пределах ежегодно без открытия ФОП.

2) -ТОВ - биржа или карты живых дропов (без ФОП).

Краткие ответы на вопросы по безопасности, указанные вначале статьи.

1. Не выходите за лимиты банков.
2. Работайте с обезличенными картами или платите минимальные налоги.


3. Имейте представление о том, как доказать легальность. Соответствующие КВЕДы, в первую очередь, для юр и ФОП.
4. По закону с дохода свыше 50кгрн в год должен быть уплачен налог. Если выводите через дропа-человека, убедитесь, что ему плевать на налоговые начисления в будущем и по адресу его прописки не оформлена субсидия на оплату коммунальных (например, на бабушку).

Помните, никто не будет вас по банкоматам ловить. Не там ловят.
Сейчас анонимным, практически, быть не получится.
Старайтесь работать в законном поле. Легализируйте свою деятельность и не будут необходимости нигде прятаться.

 

[sbm]

Прогревай дропа а не карты.​

В Украине банки уже ориентируются на международные стандарты KYC.

Знай своего клиента (англ. Know your customer, KYC) — это процесс проверки клиента до начала предоставления финансовых услуг.

Когда вы открываете карту, сотрудником отделения заполняется длинная анкета. Даже если вам дают только один листик в котором вы отмечаете доход, транспорт, недвижимость.
Каждая карта привязана к IBAN счету. В случае замены карты, к нему перепривязывается новая карта.
Уже внедрена система платежей (без выходных). Скоро будут круглосуточные, далее - INSTANT.
Пока моментальные переводы идут только с карт UA на карты UA в пределах лимитов самих отдельных банков. Лимиты устанавливаются 5000, 29999, 50000 грн. Если такие ограничения вам не установлены, можете работать в рамках, которые позволяет финмониторинг банка.
Финмониторинг банка ориентируется на FATF - финансовые методы борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Практически любой платеж может быть заблокирован и ответственность работника банка за эту блокировку не предусмотрена. После блокировки банк просит подтверждающие документы. После предоставления их - счет разблокируют. Чаще, не блокируя счет, просит предоставить подтверждающие документы.
При открытии счета (карты)узнайте в данном банке критерии финмониторинга и работайте в их рамках.

Жалобы (чарджи).​

Банковская система реагирует моментально на чарджи. Внутрибанковская международная система при наличии сигнала с любой точки мира, моментально блокирует платеж как с одной, так и с другой стороны.
Один вбивер жаловался, что покупает UA карты. Один перевод- одна карта. Выводить успевает, карту блочат.
История одной жертвы. С карты начали снимать по$40-$50 не регулярно с разной частотой и в разное время суток. На третий месяц владелец карты обратился в службу поддержки банка. Банк заблокировал карту и подал жалобу. Карту перевыпустили и через месяц платежи вернулись. Межбанковская система работает четко. Антимошеннические системы безопасности развиваются постоянно.

Вывод больших сумм.​

Когда правильно настроите работу и не будет претензий, карты и счета могут жить вечно.
Выводить можно как черезп2п, так и наличными (в пределах ограничений).На данный момент 400 000 грн один платеж, 100 000 грн в день снятие наличными с одной карты.
Одна история вывода. У одного человека возникла необходимость вывести в наличные несколько миллионов. Он пошел в один из банков и открыл карту. Перегоняя туда суммы в лимите 400 кгрн, он снял без покупок в магазинах, оплаты связи, без блоков и финмона весь объём. Это была его первая карта в этом банке.
Разбрасывая по картам разных банков, снимаются нужные суммы.
В конце года, один из банков прислал запрос о подтверждении легальности денежных средств в таких объёмах. Он выслал фото налогового отчета многолетней давности. Когда-то давно на него был открыт ФОП. Это вполне удовлетворило банк и карта работает дальше.

Вывод. Если претензий и жалоб нет - счета живут долго. Между собой банки не обмениваются финансовой информацией. Только мошеннической. Но банки все данные подают в налоговую. Налоговая одним нажатием на кнопку может наложить арест на все счета и имущество, в отличии от полицейских органов.


Не нарушайте законов страны, в которой живёте.

 

[hammer8]

Лимиты устанавливаются 5000, 29999, 50000 грн

Как узнать этот лимит, он же нигде не указывается. Пока

любые перечисления денег на счет физлица от 400 000 грн.

Единовременно или в месяц?

 

[sbm]

Как узнать этот лимит, он же нигде не указывается. Пока

Узнать. Много информации есть на сайтах банков или у сотрудника.

400 т. месячный лимит на одну карту.