Прочитал данную статью на Ленте. Приведу с некоторыми сокращениями, выделив некоторые интересные моменты:
«Никто не хочет жить на одну зарплату»
«Лента.ру»: Почему вы решили похищать деньги из банков?
Гайдн-Прохоров: На преступления меня толкнула не нужда. Я родом из обеспеченной семьи: мои родители — успешные банковские и инвестиционные финансисты. По образованию я японист, окончил ВШЭ и с детства увлекался психологией.
С чего вы начали?
Для начала мне нужен был информатор, готовый сливать данные о VIP-клиентах с большими счетами. Свой человек внутри. Обычно в банках с такими клиентами работают девушки и молодые женщины. И вот я появлялся в банке под видом клиента, сообщал, что планирую положить на депозит 20 миллионов рублей и просил рассказать об условиях хранения средств на счету.
Параллельно с помощью особых приемов из психологии я старался сблизиться с банковскими сотрудницами, стать для них другом и продолжить общение за пределами банка. Конечно, это делается не за один раз — я приходил и общался с ними снова и снова.
Таким образом я одновременно вел работу в нескольких банковских отделениях. Самое главное — вовлечь объект вербовки в мою игру. Откуда у меня деньги, девушку из банка не интересует. Для нее важно, что, если я вложусь, она получит свой бонус.
Как выглядело ваше общение с сотрудницами вне банков?
Если мне удавалось заинтересовать кого-то из них, я начинал сокращать дистанцию. Например, мог арендовать Mercedes с личным водителем, чтобы соответствовать своему амплуа, и позвать девушку из банка в бар. А потом я начинал соблазнять ее, но не в плане секса, а в плане перспективы быстрого и легкого заработка.
По легенде, у меня был свой инвестиционный фонд, а от нее требовалось предоставить мне данные о VIP-клиентах, которых я мог бы переманить к себе
За нужную мне информацию я обещал ей свой бонус. И девушке, конечно, было это интересно: никто в России не хочет жить на одну зарплату. А в моей легенде ее ждала солидная прибавка к жалованью, при этом риски были минимальными. Такой слив данных считается должностным, но не уголовным преступлением.
«Банки опасаются, когда ты снимаешь деньги»
Как вы подбирали человека, со счета которого предстояло увести деньги?
У меня скопилась солидная картотека VIP-клиентов разных банков. Моей целью были люди, у которых на счету было не больше миллиона долларов — оптимально 500-700 тысяч. Если сумма выше, клиенты, как правило, находятся под особым вниманием банковского руководства. Грубо говоря, таких людей знают в лицо. Дальше мне был необходим дубликат паспорта человека, но с новой фотографией
Где вы их доставали?
В 2013 году я просто нашел нужную контору в сети и переслал ей данные клиента от моей знакомой в банке. Работу сделали без лишних вопросов — я заплатил за паспорт около трех тысяч долларов. Но учитывая, что на кону были 700 тысяч долларов, такие затраты я мог себе позволить.
Дальше мой человек с дубликатом паспорта жертвы, в который была вклеена его фотография, шел в банк и переводил деньги со счета клиента А на счет клиента Б, причем в том же самом банке. Это очень важно: больше всего в банках напрягаются, когда ты снимаешь деньги наличными, причем крупные суммы. Тогда могут возникнуть вопросы.
А так деньги оставались в том же банке — просто на счете другого номинала (соучастника — прим. «Ленты.ру»). Этот номинал до того несколько раз приходил в отделение, клал на счет небольшие суммы и успел примелькаться. А ко дню перевода предупредил банк, что ему должны прийти деньги, и заказал сумму для снятия.
Когда 700 тысяч долларов поступили на счет, он снял 500 и попросил остальные положить на его карты, которые, конечно, ранее были им сделаны в том же банке. Эти оставшиеся 200 тысяч долларов в течение дня потом были сняты в разных банкоматах.
А уведомления о переводе денег жертве ваших махинаций разве не приходили?
Вы забываете — у меня был паспорт жертвы, пусть и не совсем настоящий. А значит, уведомления я мог просто отключить. Я перед операцией проводил полный анализ человека. Знал, где он живет, на чем ездит, какой у него мобильный номер. Ведь ко всему прочему было важно не забрать деньги у какого-нибудь криминального авторитета.
Кем были ваши подельники?
Некоторые были непростыми людьми. Одним из помощников, скажем, стал вышедший на пенсию экс-сотрудник отдела собственной безопасности управления МВД по Новому Уренгою. Он много помогал мне — подбирал актеров, пару раз сам ходил в банк под видом клиента.
Я лично общался только с ним, но никогда не встречался с рядовыми номиналами. Потому, кстати, нам и не смогли вменить организованную преступную группировку: никто не знал друг друга. От всей добычи 20 процентов я платил моему особисту, 30 — другим людям, в том числе девушке из банка. Себе я оставлял половину — но никто не жаловался.
Для всех своих преступлений вы использовали одну и ту же схему?
Нет — каждый раз она менялась, ведь банковские службы не дремлют. Но они никогда не работают на опережение, как и полиция — они лишь реагируют на случившееся. Но реагируют быстро, закрывая лазейки, использованные ранее. Потому, собственно, сейчас я и не боюсь об этом рассказывать: сегодня повторить мои преступления уже невозможно.
Но в 2013-2014 годах они принесли мне восемь миллионов долларов
А вообще я использовал разные схемы. Скажем, в одном случае была поддельная доверенность от клиента на имя девушки, которая пришла забирать деньги. А последние три преступления были совершены по схеме со «своим» клиентом.
Я выяснил, что всем потерпевшим деньги от банков возвращаются, и подумал — а зачем мне вообще воровать средства клиентов, если можно сделать своего?
Кто стал «своим» клиентом?
Я попросил знакомого прийти в банк и положить на счет 700 тысяч долларов, а ему дал десять и отправил в Таиланд. При этом свой российский паспорт он оставил мне. Тогда я нашел человека, максимально похожего на фото в паспорте: это был парень, который раздавал листовки на улице. Мы договорились, он сходил и забрал деньги.
А потом мой подельник вернулся из Таиланда, пришел в банк и попросил выписку по счету. Увидев там ноль, он сделал удивленные глаза
Дальше все было просто: служба безопасности банка провела анализ, посмотрела по камерам и поняла, что средства получил не владелец. А значит, деньги нужно вернуть хозяину.
Кстати все актеры, которые работали на меня, были мужчинами, что создавало некоторые сложности: «подделать» женщину проще. Зато работать с мужчинами спокойнее. Некоторым актерам я рассказывал легенду: мол, нужно помочь хорошему мужику, у которого жена-стерва увела все деньги. А мужская солидарность — великая вещь. Особенно с хорошим гонораром.
«Никто не хочет жить на одну зарплату»
«Лента.ру»: Почему вы решили похищать деньги из банков?
Гайдн-Прохоров: На преступления меня толкнула не нужда. Я родом из обеспеченной семьи: мои родители — успешные банковские и инвестиционные финансисты. По образованию я японист, окончил ВШЭ и с детства увлекался психологией.
С чего вы начали?
Для начала мне нужен был информатор, готовый сливать данные о VIP-клиентах с большими счетами. Свой человек внутри. Обычно в банках с такими клиентами работают девушки и молодые женщины. И вот я появлялся в банке под видом клиента, сообщал, что планирую положить на депозит 20 миллионов рублей и просил рассказать об условиях хранения средств на счету.
Параллельно с помощью особых приемов из психологии я старался сблизиться с банковскими сотрудницами, стать для них другом и продолжить общение за пределами банка. Конечно, это делается не за один раз — я приходил и общался с ними снова и снова.
Таким образом я одновременно вел работу в нескольких банковских отделениях. Самое главное — вовлечь объект вербовки в мою игру. Откуда у меня деньги, девушку из банка не интересует. Для нее важно, что, если я вложусь, она получит свой бонус.
Как выглядело ваше общение с сотрудницами вне банков?
Если мне удавалось заинтересовать кого-то из них, я начинал сокращать дистанцию. Например, мог арендовать Mercedes с личным водителем, чтобы соответствовать своему амплуа, и позвать девушку из банка в бар. А потом я начинал соблазнять ее, но не в плане секса, а в плане перспективы быстрого и легкого заработка.
По легенде, у меня был свой инвестиционный фонд, а от нее требовалось предоставить мне данные о VIP-клиентах, которых я мог бы переманить к себе
За нужную мне информацию я обещал ей свой бонус. И девушке, конечно, было это интересно: никто в России не хочет жить на одну зарплату. А в моей легенде ее ждала солидная прибавка к жалованью, при этом риски были минимальными. Такой слив данных считается должностным, но не уголовным преступлением.
«Банки опасаются, когда ты снимаешь деньги»
Как вы подбирали человека, со счета которого предстояло увести деньги?
У меня скопилась солидная картотека VIP-клиентов разных банков. Моей целью были люди, у которых на счету было не больше миллиона долларов — оптимально 500-700 тысяч. Если сумма выше, клиенты, как правило, находятся под особым вниманием банковского руководства. Грубо говоря, таких людей знают в лицо. Дальше мне был необходим дубликат паспорта человека, но с новой фотографией
Где вы их доставали?
В 2013 году я просто нашел нужную контору в сети и переслал ей данные клиента от моей знакомой в банке. Работу сделали без лишних вопросов — я заплатил за паспорт около трех тысяч долларов. Но учитывая, что на кону были 700 тысяч долларов, такие затраты я мог себе позволить.
Дальше мой человек с дубликатом паспорта жертвы, в который была вклеена его фотография, шел в банк и переводил деньги со счета клиента А на счет клиента Б, причем в том же самом банке. Это очень важно: больше всего в банках напрягаются, когда ты снимаешь деньги наличными, причем крупные суммы. Тогда могут возникнуть вопросы.
А так деньги оставались в том же банке — просто на счете другого номинала (соучастника — прим. «Ленты.ру»). Этот номинал до того несколько раз приходил в отделение, клал на счет небольшие суммы и успел примелькаться. А ко дню перевода предупредил банк, что ему должны прийти деньги, и заказал сумму для снятия.
Когда 700 тысяч долларов поступили на счет, он снял 500 и попросил остальные положить на его карты, которые, конечно, ранее были им сделаны в том же банке. Эти оставшиеся 200 тысяч долларов в течение дня потом были сняты в разных банкоматах.
А уведомления о переводе денег жертве ваших махинаций разве не приходили?
Вы забываете — у меня был паспорт жертвы, пусть и не совсем настоящий. А значит, уведомления я мог просто отключить. Я перед операцией проводил полный анализ человека. Знал, где он живет, на чем ездит, какой у него мобильный номер. Ведь ко всему прочему было важно не забрать деньги у какого-нибудь криминального авторитета.
Кем были ваши подельники?
Некоторые были непростыми людьми. Одним из помощников, скажем, стал вышедший на пенсию экс-сотрудник отдела собственной безопасности управления МВД по Новому Уренгою. Он много помогал мне — подбирал актеров, пару раз сам ходил в банк под видом клиента.
Я лично общался только с ним, но никогда не встречался с рядовыми номиналами. Потому, кстати, нам и не смогли вменить организованную преступную группировку: никто не знал друг друга. От всей добычи 20 процентов я платил моему особисту, 30 — другим людям, в том числе девушке из банка. Себе я оставлял половину — но никто не жаловался.
Для всех своих преступлений вы использовали одну и ту же схему?
Нет — каждый раз она менялась, ведь банковские службы не дремлют. Но они никогда не работают на опережение, как и полиция — они лишь реагируют на случившееся. Но реагируют быстро, закрывая лазейки, использованные ранее. Потому, собственно, сейчас я и не боюсь об этом рассказывать: сегодня повторить мои преступления уже невозможно.
Но в 2013-2014 годах они принесли мне восемь миллионов долларов
А вообще я использовал разные схемы. Скажем, в одном случае была поддельная доверенность от клиента на имя девушки, которая пришла забирать деньги. А последние три преступления были совершены по схеме со «своим» клиентом.
Я выяснил, что всем потерпевшим деньги от банков возвращаются, и подумал — а зачем мне вообще воровать средства клиентов, если можно сделать своего?
Кто стал «своим» клиентом?
Я попросил знакомого прийти в банк и положить на счет 700 тысяч долларов, а ему дал десять и отправил в Таиланд. При этом свой российский паспорт он оставил мне. Тогда я нашел человека, максимально похожего на фото в паспорте: это был парень, который раздавал листовки на улице. Мы договорились, он сходил и забрал деньги.
А потом мой подельник вернулся из Таиланда, пришел в банк и попросил выписку по счету. Увидев там ноль, он сделал удивленные глаза
Дальше все было просто: служба безопасности банка провела анализ, посмотрела по камерам и поняла, что средства получил не владелец. А значит, деньги нужно вернуть хозяину.
Кстати все актеры, которые работали на меня, были мужчинами, что создавало некоторые сложности: «подделать» женщину проще. Зато работать с мужчинами спокойнее. Некоторым актерам я рассказывал легенду: мол, нужно помочь хорошему мужику, у которого жена-стерва увела все деньги. А мужская солидарность — великая вещь. Особенно с хорошим гонораром.
