- Специальный корреспондент
В делах о банкротстве банков Агентство по страхованию вкладов (АСВ) совершает массу действий, чтобы вернуть активы и рассчитаться с кредиторами и вкладчиками. Но часто этих средств оказывается недостаточно и у банка остается большая финансовая брешь. Чтобы ее залатать, в ход идет тяжелая артиллерия — требования о привлечении к субсидиарной ответственности контролирующих лиц, среди которых председатели, члены правления и совета директоров, акционеры и бенефициары.
Расскажем, как члену совета директоров (далее — СД) защищаться от вменяемой ему субсидиарной ответственности. При этом не будем акцентировать внимание на общих моментах стратегии защиты, а сконцентрируемся на особенностях, присущих именно защите членов СД. Все рекомендации основаны на личном профессиональном опыте.
Рекомендация № 1: проверьте, действительно ли член СД голосовал за одобрение сделки
Часто АСВ обвиняет члена СД в том, что он голосовал «за» одобрение невыгодных сделок, среди которых — выдача кредита техническим заемщикам, прекращение залога, продажа по заниженной цене ликвидного имущества и другие. Доказательства всегда одни и те же — протоколы заседаний СД или выписки из них.
В такой ситуации ответчику надо доказать, что реально собрание не проводилось либо проводилось, но без участия ответчика. На практике могут использоваться следующие доводы и доказательства:
| Фактическое обстоятельство | Доказывание ответчиком |
|---|---|
| Собрание реально не проводилось | Просить суд обязать АСВ представить доказательства реального проведения заседания: уведомление о созыве и доказательства их отправки, журнал регистрации членов заседания, бюллетени голосования, доказательства направления копий протоколов членам СД или ознакомления с ними. Провести почерковедческую экспертизу подписей председателя СД и секретаря заседания. Возможно, они окажутся поддельными |
| Ответчик реально не участвовал в заседании СД в очной форме | Представить суду доказательства о том, что в день заседания СД ответчик находился в ином месте. Подтверждающими документами могут быть авиа- или железнодорожные билеты, отметки в паспорте о пересечении границы, больничные листы и многое другое |
| Ответчик реально не участвовал в заседании СД в заочной форме | Просить суд обязать АСВ представить доказательства проведения заседания в заочной форме, в том числе доказательства направления бюллетеней и других документов |
Совет директоров должен принимать решения строго в рамках компетенции, которая установлена законодательством и уставом банка. Если СД выйдет за пределы компетенции, то такое решение будет ничтожным (ст. 181.5 ГК РФ).
Рекомендация № 3: проверьте, действительно ли одобренные сделки стали причиной банкротства банка
Часто АСВ утверждает, что именно одобренные членами СД сделки стали причиной банкротства банка. Однако этот довод надо подвергать строгой критике, а сделку и контрагента детально рассматривать. Не стоит ждать, что АСВ будет представлять суду объективную картину произошедшего. Умышленно или по ошибке в деле могут оказаться не все документы.
В другом деле АСВ вменяло члену СД одобрение убыточной сделки, а в действительности в рамках иного обособленного спора в деле о банкротстве суд признал сделку возмездной и равноценной, установил, что она не причинила банку убытки. Поэтому важно анализировать судебно-претензионную работу АСВ в отношении заемщиков банка, чтобы не допустить необоснованной ответственности членов СД.
Зачастую в заявлении о субсидиарной ответственности АСВ указывает ряд критериев, по которым контрагент по сделке должен быть признан судом «техническим». Среди них встречаются такие, как минимальный размер уставного капитала, адрес массовой регистрации, отсутствие городского номера телефона или действующего сайта и другие. Однако каждый такой критерий может быть раскритикован, так как он напрямую не влияет на платежеспособность заемщика.
Одобрение членом СД невыгодной сделки далеко не всегда приводит к банкротству. Надо соотносить спорную сделку с масштабом деятельности кредитной организации и проверять ее влияние. Если она не стала причиной банкротства и существенно не усугубила состояние банка, то субсидиарная ответственность может быть переквалифицирована в убытки, равные размеру причиненного этой сделкой вреда.
Рекомендация № 4: оспорьте свое избрание в состав СД
В последнее время стали чаще встречаться ситуации, когда гражданин получает от АСВ «письмо счастья» — заявление о субсидиарной ответственности. К своему удивлению, гражданин узнает, что оказывается когда-то давно он был избран членом СД банка и многократно голосовал «за» выдачу кредитов сомнительным заемщикам. Но сам гражданин твердо уверен — в действительности он никогда такую должность не занимал, а случившееся — какая-то невероятная ошибка.
Защита многих из этих «случайных» членов СД должна строиться в том числе на оспаривании решения общего собрания акционеров/участников об избрании членов СД в рамках самостоятельного иска. Зачастую документы оказываются поддельными, включая анкету кандидата, которая должна содержать достоверные сведения и подпись, и справку об отсутствии судимости, без которой Центральный банк не принимает документы для согласования новых членов органов управления.
