Как ещё использовать сертификаты Л`Этуаль

[Marat_1162]

Найдено на просторах интернета

Подарочные сертификаты – простой и отличный подарок в любой ситуации. Пошли в магазин, например, Рив Гош, Золотое яблоко, Л`Этуаль и т.п., купили сертификат, презентовали. Особенность мышления кэшевиков в том, что даже такие возможности они могут применить для получения профита.



Мало известно, что сертификаты используются для обналичивания. Более того, даже не все кэшевики это знают, хотя сама схема простая.



На компанию безналом принимают сумму, идут в магазин и с корпоративной карты покупают подарочные сертификаты крупного номинала. После чего эти сертификаты с дисконтом 3-5% продаются определенным гражданам Китая, которые платят наличкой. На выходе прямой кэш, возможно, даже день в день. В магазинах раньше удивлялись, сейчас, учитывая систематичность схемы, уже нет. К тому же для магазина это всегда увеличение объёмов.



Звучит просто, но нюансы есть.



Например, нужно знать, какие банки, сколько и где позволяют прокатать. Скажем, заплатить за сертификат Л`Этуаль картой Альфа-банка невозможно, все терминалы сети у них в черных списках. Карта просто не пройдет, от чего часто страдают и обычные люди. Кстати, Альфа-банк быстро блокирует возможность оплачивать своими картами на любых подозрительных терминалах в любых торговых точках. После чего, чтобы принимать Альфу, терминал надо менять.



Но далеко не все банки настолько категоричны, и многие позволяют делать такие покупки и зарабатывают на комиссиях. Например, картой Сбера в одном магазине Л`Этуаль можно без проблем приобрести сертификаты на любую сумму.



Бывает, прилетает блок от антифрод-системы. Это когда банк заподозрит, что транзакция может быть мошеннической. Поэтому тут тоже есть правила, например, не оплачивать одинаковые суммы в течение короткого промежутка времени. Но это не финмониторинг, который будет проводить анализ, а простой сотрудник, чья задача подтвердить владельца карты. Поэтому решается это звонком директора в банк, который диктует паспортные данные и подтверждает личность.



Второе – нужны связи, а именно – китайцы. Если есть выход, то продавать сертификаты в больших объёмах не сложно. Китайцы умеют считать и сюда приезжают за товаром. При этом они не открывают тут филиалы, а просто конвертируют юани в рубли и снимают сумму, после чего берут нужный им товар и отправляют в Китай разными не всегда официальными путями, а-ля карго.



Под китайцами подразумеваются не туристы, а крупные торговцы и дельцы, владельцы больших капиталов в миллионах долларов. Поэтому даже один может взять сертификатов на десятки млн рублей. После они покупают товары, которых нет в Китае, или просто на них есть спрос, например, крема, маски, другая косметика.



Схема хороша простотой и профитом. Зачем принимать на компанию, переводить, раскидывать на физов, снимать, генерировать, если можно просто прокатать и продать? Да и себестоимость кэша на выходе низкая. Есть максимальные суммы транзакций и есть ограничения банков, но объём можно делать хороший. Номиналы сертификатов могут быть и по 100к, а значит, 1 млн – это всего 10 штук. Сроки годности у них большие, и они не важны, так как все происходит быстро.



При этом раньше с одной компании можно было делать сотни млн. Компания работала неделями и ее не блокировали. Мы сами по одной компании и только одному счету прогоняли 80 млн, а в месяц – считайте сами. Это было год назад и был Россельхозбанк, где операции подгружались и отображались 3-7 дней, хотя потом Росфинмониторинг его прижал.



Несмотря на то, что китайцы сейчас тоже берут, но меньше, схема работает.

 

[Marat_1162]

Как кидали на миллионы при помощи подарочных сертификатов?

Если продолжить тему сертификатов, отметим, что и простые граждане могут на этом зарабатывать. Во-первых, если вам его подарили, а он не нужен, можно продать. Если наоборот, нужен, можно купить со скидкой и тем самым сэкономить. А можно потом и продать кому-то без скидки, и заработать. Или приобрести на него товар по акции и позже реализовать уже его. Иногда можно найти сертификаты с очень хорошими скидками.

Есть специальные сайты по купле-продаже подарочных сертификатов. Их владельцы зарабатывают как раз на том, что покупают дешевле и продают дороже. Если человеку сертификат не нужен, он может отдать его и за 80% стоимости. А сэкономить, например, 10% для покупателя – неплохой профит. Разница идет владельцу ресурса.

Также они занимаются генерацией кэша, так как расчеты с физиками идут налом. Например, приняли безнал, купили у людей сертификаты со скидками в 20%, реализовали их с плюсом 10%, ещё и кэш потом продали за 14%. Безнал же отправили на свои нужды. Посчитать профит не сложно. Даже на малых объёмах это значительные суммы. Есть в этом бизнесе тонкости, спрос плавает, но все решаемо.

Теперь об опасностях.

Кому-то покажется странным, но даже их подделывают и люди «влетали» на миллионы. Сертификат – это обычная пластиковая карточка, особой защиты там нет. Соответственно, есть умельцы, кто сделает точно такую же карту, которую можно продать одновременно в несколько рук. Конечный покупатель или покупатели узнавали об этом только на кассе в магазине и претензии было предъявлять некому.

Есть сертификаты, например, Л`Этуаль или Рив Гош, где указан только штрих-код и номер, который считывают на кассе, чтобы понять, что такой есть и он действителен. Есть, на которых нанесена магнитная лента, и их надо прокатывать, например, М-видео.

На форумах, да и просто на рынке есть люди, кто напечатает вам любые карты. Есть типографии, где работают, как на белые заказы, так и на серые, есть частники. Им можно сказать, что ты – представитель, скажем, М-видео, показать левую доверку и бейджик. Или банально накинуть сверх прайса.

Подобрать цвет и нанести номер не трудно. Сделать магнитную ленту сложнее, но тоже решается. На форумах есть умельцы с оборудованием, чтобы скопировать дамп и записать на дубликат.

Как работали мошенники? Покупали карты большого номинала на миллионы, делали дубликаты и продавали со скидками 10-20% сразу одновременно нескольким людям, в ближайшие час-три. При этом мошенник может даже показать или отдать кассовый чек. Кассовые чеки тоже подделываются.

Почти у всех магазинов есть сервис проверки сертификатов на сайте, доказать подлинность не проблема. Каждый, кто купил, увидит, что сертификат оригинальный. Только вот проверить наличие дубликата нереально. Кстати, дубликат в магазине тоже пройдет, так как код рабочий. Но отоварить две карты нельзя. Как только предъявят одну, код заблокируют, задержки нет. Дубликаты потом можно либо продать, либо затариться самому. Профит мог быть х3-4 за вычетом затрат на изготовление. В связи с тем, что обналичивают их обычно не сразу, мошенники успевали раствориться.

Но схема умерла быстро, так как этот рынок маленький и все друг друга знают. На поток ее не поставить, а те, кто занимался в больших объёмах, уже попадались или слышали. Некоторые стали брать сертификаты на реализацию, а деньги отдавать позже, но так готовы работать не все. Поэтому, если и осталось, то лишь единичные случаи.

Так как мы занимаемся всеми видами безопасности, однажды к нам пришел клиент по вопросам НДС и за разговором указал, что занимается куплей-продажей сертификатов. Тогда мы предупредили его о возможных рисках при такой работе, но он не поверил и в итоге попал на 4 млн.

Подделать могут все, помните об этом.