Как воруют деньги со счетов

BOOX

Стаж на ФС с 2012 года
Команда форума
Служба безопасности
Private Club
Регистрация
23/1/18
Сообщения
28.822
Репутация
11.595
Реакции
61.730
RUB
50
Многие бизнесмены не уделяют внимание своим счетам в банках. Мол, чего о них думать, банк обо всем позаботится, банк – это надежно.


Так, да не так. Но мы знаем много случаев, когда со счетов разными методами воровали. Это реально, сейчас расскажем, как это делают и как защититься.

1️⃣ Чтобы счет привлек внимание мошенников, на нем должна быть крупная сумма.

2️⃣ Второй момент – она должна быть определенное время без движения. То есть, если по счету постоянно проходят зачисления и оплаты, риска, что украдут, меньше. Либо счет должен находиться в блоке по 115-ФЗ, средства из-под которого владелец по каким-то причинам не достает, либо просто не знает, как это делается.

3️⃣ Третье – про такой счет должны узнать профильные мошенники. Сегодня пробить информацию по счетам в банках – не большая проблема.

Банковские работники, несмотря на все запреты и санкции от руководства, за определенную плату готовы предоставить такие данные.

Если есть знакомые в службе безопасности или на уровне управляющего отделением, все еще проще. Сразу скажем, что на рынке действует несколько профессиональных бригад мошенников, кто занимается именно «отработкой» таких счетов. И у них есть связи в большинстве популярных банков именно на уровне руководства, поэтому информацию они получают быстро.

❗ Также предприимчивый менеджер банка может сам заметить такой счет, попытаться найти людей, кто занимается такими делами и слить информацию за долю или процент.
❗ Ещё это могут быть конкуренты или недоброжелатели. Сами работники банков деньги не воруют, для них это сегодня слишком опасно. Кроме того, что уволят, так ещё могут и посадить. В редких случаях это делается опять же с ведома предправления или его зама. Да и «чёрная» касса есть в каждом банке.

Есть несколько способов украсть деньги со счета.

Мы не будем их все детально описывать. Основные – это смена генерального директора и воровство через приставов, когда оформляется фейковый или не очень исполнительный лист.

- В первом случае меняют директора, он приходит и снимает деньги.
- Во втором заносят исполнительный лист, якобы компания должна по какому-то исполнительному производству, и банк списывает средства по указанным реквизитам.

Кто-то может подумать, что это из разряда фантастики. Мол, если я директор, то как меня сменят? Не будем раскрывать детали, чтобы ни у кого не возникло желания таким заняться, но, поверьте, это возможно и не даже столь сложно. Любые документы можно подделать, любого работника любого ведомства можно подкупить.

Все зависит от суммы и интереса.

❗ Если идут через приставов, оформляют фейковый исполнительный документ или судебный приказ, который потом приносят приставам или сразу в банк. Кстати, такой документ можно сделать и настоящий, для этого договариваются с судом в разных небольших регионах, там реально слушается дело и выносится решение. По закону, банк обязан исполнить требования суда или судебного пристава о списании средств.

Может проверять какое-то время, но отказать не может.

Перед тем, как украсть, мошенники оценивают ситуацию. Рассчитывают риски, затраты, вероятность успеха, сроки. Изучают данные по фирме и т.п.

В основном, нацеливаются на компании обнальщиков, особенно неумелых, кто не знает, как быстро отработать и достать средства из-под блока. Воровать у обычного бизнеса станут только в исключительных случаях. Если компания рабочая, так или иначе за ней следят, как заметят неладное, начнут поднимать панику и разбираться. Но если есть, например, заказ, или действительно интересная сумма, такое возможно. Поэтому белый бизнес от воровства тоже не застрахован.

Как защититься, будем писать далее.
 
Сверху Снизу