Продолжим про то, как воруют со счетов в банках.
Многие думают, если фирма твоя, все документы у тебя, то никто с ней ничего сделать не может.
Нет. В нашей стране под ударом любой бизнес. При большом интересе поменяют и директора, и учредителя. И если раньше были бланки строгой отчетности, достать которые было проблемой, потом стало все проще – простая белая бумажка. Одно время компании уводили пачками, подкупая нотариусов и делая ЭЦП в левых удостоверяющих центрах. Оформляли на номиналов и забирали все деньги со счетов.
Нотариусов прижали, и они перестали брать взятки, кроме очень крупных и по большому знакомству. Об этом напишем потом отдельно. Но мошенники научились красиво рисовать все необходимые для смены документы, а подделать печати никогда не было проблемой. Еще при смене явка бывшего директора не обязательна. В итоге нотариус заверил, налоговая приняла и вот у компании новый директор. С ЭЦП тоже решается.
И если владелец проморгал такое, он сильно рискует. Особенно, если не знает, что делать и к кому обратиться. Идти официальным путем и доказывать что-то в налоговой или суде – потеря времени, за которое счет точно обчистят. Новый директор уже в должности и может пойти в банк и все вывести.
Поставить запрет на рег. действия по своей фирме нельзя. Есть форма для возражений № 38, но она поможет в моменте – если вы мониторите ситуацию и увидели, что кто-то подал на изменения в ЕГРЮЛ. Если нет – она бесполезна.
Как вариант, можно сделать запрет через ФССП, но это могут не все.
Повторим, мошенники просто так на счет не позарятся, поэтому следите за своими счетами. Это значит – регулярно заходите в банк-клиент и отслеживайте возможные рег. действия и исполнительные листы по фирме. Ну и не держите долго крупные суммы. Лучше откройте несколько счетов в разных банках.
Что делать, если заметили какие-то такие подвижки?
Зависит от ситуации и этапа. Если нет своей службы безопасности, ресурсов и понимания, как противостоять, срочно обращайтесь к профильным спецам. Блокируйте по максимуму все карты и банк-клиенты, звоните и приходите в банк, пишите заявления о незаконной смене в полицию.
По закону, банк обязан закрыть счет и перевести деньги, если пришел действующий директор. А на ментов, опять же, если нет связей и договоренностей, они не смотрят. Поэтому сразу делайте реальный арест на счет через службу судебных приставов, а дальше разбирайтесь.
При смене важна также и силовая поддержка. Знаем историю одного предпринимателя, который был крайне уверен в своих силах. Он заметил смену и выслал в отделение банка своих людей из СБ, чтобы не дать новому директору подать заявление и снять деньги. Людей было 3 человека. И да, шанс был. Но вот с той стороны приехало 15 человек, да еще и с купленными ментами. В итоге его людей просто оттеснили и все вывели.
Ситуации бывают разные и решать их тоже надо по-разному. Известен случай, когда реальный директор сам хотел так украсть деньги и договорился с мошенниками. Знаем, когда счет сливали банковские работники. Знаем, когда так пытались наказать конкурента, и когда преступная группировка получила заказ.
Повторим: если нет связей в банке, чтобы оттянуть время, ФССП, чтобы сделать арест, и полиции, а также надежной силовой группы, лучше не изобретайте велосипед, а обращайтесь к профи.
Многие думают, если фирма твоя, все документы у тебя, то никто с ней ничего сделать не может.
Нет. В нашей стране под ударом любой бизнес. При большом интересе поменяют и директора, и учредителя. И если раньше были бланки строгой отчетности, достать которые было проблемой, потом стало все проще – простая белая бумажка. Одно время компании уводили пачками, подкупая нотариусов и делая ЭЦП в левых удостоверяющих центрах. Оформляли на номиналов и забирали все деньги со счетов.
Нотариусов прижали, и они перестали брать взятки, кроме очень крупных и по большому знакомству. Об этом напишем потом отдельно. Но мошенники научились красиво рисовать все необходимые для смены документы, а подделать печати никогда не было проблемой. Еще при смене явка бывшего директора не обязательна. В итоге нотариус заверил, налоговая приняла и вот у компании новый директор. С ЭЦП тоже решается.И если владелец проморгал такое, он сильно рискует. Особенно, если не знает, что делать и к кому обратиться. Идти официальным путем и доказывать что-то в налоговой или суде – потеря времени, за которое счет точно обчистят. Новый директор уже в должности и может пойти в банк и все вывести.
Поставить запрет на рег. действия по своей фирме нельзя. Есть форма для возражений № 38, но она поможет в моменте – если вы мониторите ситуацию и увидели, что кто-то подал на изменения в ЕГРЮЛ. Если нет – она бесполезна.
Как вариант, можно сделать запрет через ФССП, но это могут не все.Повторим, мошенники просто так на счет не позарятся, поэтому следите за своими счетами. Это значит – регулярно заходите в банк-клиент и отслеживайте возможные рег. действия и исполнительные листы по фирме. Ну и не держите долго крупные суммы. Лучше откройте несколько счетов в разных банках.
Что делать, если заметили какие-то такие подвижки?
Зависит от ситуации и этапа. Если нет своей службы безопасности, ресурсов и понимания, как противостоять, срочно обращайтесь к профильным спецам. Блокируйте по максимуму все карты и банк-клиенты, звоните и приходите в банк, пишите заявления о незаконной смене в полицию.
По закону, банк обязан закрыть счет и перевести деньги, если пришел действующий директор. А на ментов, опять же, если нет связей и договоренностей, они не смотрят. Поэтому сразу делайте реальный арест на счет через службу судебных приставов, а дальше разбирайтесь.
При смене важна также и силовая поддержка. Знаем историю одного предпринимателя, который был крайне уверен в своих силах. Он заметил смену и выслал в отделение банка своих людей из СБ, чтобы не дать новому директору подать заявление и снять деньги. Людей было 3 человека. И да, шанс был. Но вот с той стороны приехало 15 человек, да еще и с купленными ментами. В итоге его людей просто оттеснили и все вывели.
Ситуации бывают разные и решать их тоже надо по-разному. Известен случай, когда реальный директор сам хотел так украсть деньги и договорился с мошенниками. Знаем, когда счет сливали банковские работники. Знаем, когда так пытались наказать конкурента, и когда преступная группировка получила заказ.
Повторим: если нет связей в банке, чтобы оттянуть время, ФССП, чтобы сделать арест, и полиции, а также надежной силовой группы, лучше не изобретайте велосипед, а обращайтесь к профи.
