German
Местный
P.S. Статья честно стырена из одного канала в Телеге.
Вводная информация
Банковская карта (Bank Card)— пластиковая карта, привязанная к одному или нескольким расчётным счетам в банке. Используется для оплаты товаров и услуг, в том числе через Интернет, а также снятия наличных. Карты бывают дебетовые и кредитные. Дебетовые карты используются для распоряжения собственными деньгами, находящимися на расчетном счете в банке. Кредитные карты используются для распоряжения деньгами банка, которые при совершении платежа автоматически берутся у банка в кредит (их требуется вернуть банку).
На черном рынке широкое распространение получило использование банковских карт при покупке/продаже наркотиков и других серых товаров. Использование карт позволяет виртуально работать с деньгами, исключая таким образом личный контакт. Хотя банки могут в любой момент заблокировать деньги, существует некоторая безопасность работы со счетами. Во-первых, закон «о банковской тайне» ограничивает органы в получении беспрепятственной информации по счетам, получая доступ только через соответсвующие постановления, на оформление которых нужно время и основания. Помимо защиты, с банковскими картами удобно работать, почти моментальное пополнение и снятие, что выделяет их на фоне других платежных средств, в которых вывод осуществляется сложнее, с процентами и дольше. Обязательным условием анонимности при работе с картами — является оформление на дропа. Это ключевой момент.
Для того, чтобы начать работать с пластиковыми банковскими картами, нужно определится с выбором банка и типа карты. Самый лучший вариант - это когда вы точно знаете, какие карты, какого банка и в каком количестве вам нужны. Тогда сразу можно переходить к выбору селлера.
Однако довольно часто у заказчиков такого четкого понимания нет. Они обращаются к селлеру и спрашивают, какие карты нужны под такую-то задачу, и что он может посоветовать.
Это едва ли не наихудший вариант в силу следующих причин:
Гораздо лучше самому выбрать необходимый товар. Для этого следует:
Выбор селлера
При выборе наиболее качественного сервиса по продажам карт следует обратить внимание на некоторые показатели:
Выше перечисленные пункты являются всего лишь советами при выборе качественного сервиса . Для защиты от кидка используется ГАРАНТ.
И не стоит гнаться за дешевизной. Хорошие продавцы не будут продавать свой товар за копейки, поэтому низкие цены должны вас насторожить.
Средняя цена на карты:
Classic — от 6000
Gold — от 8000
Platinum — от 8500
Лимит снятия наличных :
Classic — 150 000 / сутки
Gold — 300 000 / сутки
Platinum — 1 000 000 / сутки
Особое внимание нужно обратить на условия работы сервиса. Какие гарантии дает сервис, за что он несет и не несет ответственности!
Покупка
Итак, вы определились с товаром, выбрали нескольких продавцов, к которым можно обратиться, и приступаете непосредственно к покупке. Здесь нужно помнить о нескольких вещах:
Вы определились, к примеру, что карты будет без гарантии сохранности средств, согласовали цену, количество и гарантийный срок.
Переходите непосредственно к покупке. Помните, наиболее безопасный вариант оплаты - через Гаранта.
Передача товара
После получения карты, приступаем к его проверке. Как правило, на проверку товара дается 3 дня, если иной срок не оговорен с селлером. Это означает, что если вы взяли товар и не проверили его за этот срок, то селлер вправе отказать принять претензию по комплектации карт. По истечении этого срока, товар считается принятым.
Проверка карты
Что должно входить в комплект:
Далее проверяем карту :
На что еще нужно обратить внимание:
1. Другие карты. В интернет банке не должны быть других карт, кроме той, которую вам выслали. При возможности блокируем чужие карты и информируем продавца о второй карте. В таких ситуациях карту можно заменить.
2. Кредиты. При отображении кредитной карты в интернет банке вы так же сообщаете сервису существующей проблеме. Здесь так же будет осуществляться замена карты.
3. Пин-код. Его обязательно проверить в банкомате. Это в первую очередь касается тех карт, где пинкод пишется ручкой.
4. Работоспособность интернет-банка. Если логин и пароль были приложены — необходимо сменить логин и пароль.
5. Номер мобильного, привязанный к карте. В некоторых банках он виден в интернет-банке, в других по старинке надо прозванивать. Удостовертесь, что разовые пароли приходят на привязанный номер.
6. Работоспособность симкарты.
Если после проверки вам что-то кажется подозрительным или что-то не работает как должно, вы, не пользуясь картой, связываетесь селлером и решаете все возникшие проблемы .
Работа с интернет банком
Некоторые советы при работе с интернет-банком:
Банковская карта (Bank Card)— пластиковая карта, привязанная к одному или нескольким расчётным счетам в банке. Используется для оплаты товаров и услуг, в том числе через Интернет, а также снятия наличных. Карты бывают дебетовые и кредитные. Дебетовые карты используются для распоряжения собственными деньгами, находящимися на расчетном счете в банке. Кредитные карты используются для распоряжения деньгами банка, которые при совершении платежа автоматически берутся у банка в кредит (их требуется вернуть банку).
На черном рынке широкое распространение получило использование банковских карт при покупке/продаже наркотиков и других серых товаров. Использование карт позволяет виртуально работать с деньгами, исключая таким образом личный контакт. Хотя банки могут в любой момент заблокировать деньги, существует некоторая безопасность работы со счетами. Во-первых, закон «о банковской тайне» ограничивает органы в получении беспрепятственной информации по счетам, получая доступ только через соответсвующие постановления, на оформление которых нужно время и основания. Помимо защиты, с банковскими картами удобно работать, почти моментальное пополнение и снятие, что выделяет их на фоне других платежных средств, в которых вывод осуществляется сложнее, с процентами и дольше. Обязательным условием анонимности при работе с картами — является оформление на дропа. Это ключевой момент.
Для того, чтобы начать работать с пластиковыми банковскими картами, нужно определится с выбором банка и типа карты. Самый лучший вариант - это когда вы точно знаете, какие карты, какого банка и в каком количестве вам нужны. Тогда сразу можно переходить к выбору селлера.
Однако довольно часто у заказчиков такого четкого понимания нет. Они обращаются к селлеру и спрашивают, какие карты нужны под такую-то задачу, и что он может посоветовать.
Это едва ли не наихудший вариант в силу следующих причин:
- Селлер - лицо, заинтересованное продать товар. Хорошо, если вы обратились к порядочному селлеру, и он вам честно ответит, что тех или иных вещей просто не знает. А если нет, то вам могут продать самый залежалый товар.
- Селлер, как правило, владеет лишь информацией о лимитах снятия с карт и о спросе . Если селлер сам с картами не работает, деньги по ним не проводит, то он понятия не имеет, какие суммы на какие карты можно заливать, как скоро и начиная с каких сумм карты блокируются банком и т.п.
Гораздо лучше самому выбрать необходимый товар. Для этого следует:
- Почитать форумы, поискать отзывы о банках, пообщаться с обнальщиками для того, чтобы понять, какой банк или банки вам подходят.
- Определившись с банками, посетите их официальные сайты, ознакомьтесь с лимитами на снятие через банкомат и выберете конкретные карты, которые вам нужны. Желательно, выбрать несколько вариантов, поскольку цены на них могут различаться.
- Посчитайте, сколько карт, какого банка и какого вида вам нужно, и уже с готовым запросом обращайтесь к селлеру. Вы теперь сами знаете все характеристики товара и дезинформировать вас будет сложно.
Выбор селлера
При выборе наиболее качественного сервиса по продажам карт следует обратить внимание на некоторые показатели:
- На форумах продавцы могут имеет различные статусы, например «Проверен», «Продавец». Это означает что, продавец проходил проверку со стороны администрации форума. К такому продавцу можно начать присматриваться.
- Оплаченная реклама или нахождение ветки в «доверенных магазинах» . Хороший селлер, который хочет продавать свой товар, как правило, покупает рекламные места или статус доверенного магазина.
- Положительные отзывы. Почитайте отзывы о продавце. Обычно они публикуются в разделе предложения. Хорошие продавцы имеют много положительных рекомендаций от клиентов, но имейте ввиду, что отзывы можно подделать. Обращайте внимание, когда и кем был оставлен отзыв. Весомыми считаются отзывы, сделанные старыми и авторитетными участниками форума.
Выше перечисленные пункты являются всего лишь советами при выборе качественного сервиса . Для защиты от кидка используется ГАРАНТ.
И не стоит гнаться за дешевизной. Хорошие продавцы не будут продавать свой товар за копейки, поэтому низкие цены должны вас насторожить.
Средняя цена на карты:
Classic — от 6000
Gold — от 8000
Platinum — от 8500
Лимит снятия наличных :
Classic — 150 000 / сутки
Gold — 300 000 / сутки
Platinum — 1 000 000 / сутки
Особое внимание нужно обратить на условия работы сервиса. Какие гарантии дает сервис, за что он несет и не несет ответственности!
Покупка
Итак, вы определились с товаром, выбрали нескольких продавцов, к которым можно обратиться, и приступаете непосредственно к покупке. Здесь нужно помнить о нескольких вещах:
- Карты бывают двух видов. С гарантией сохранности средств и без гарантии сохранности средств. Большинство представленных на рынке карт - это карты без гарантии сохранности средств. Карты с гарантией сохранности средств стоят сильно дороже и продаются далеко не всеми селлерами.
- К картам без гарантии сохранности средств слово "гарантия" тоже применима. Если дроп в гарантийный срок украдет деньги с карты или закроет ее, то селлер обязан предоставить бесплатную замену товара, то есть карты. Вне гарантийного срока такой ответственности нет. Лучше договориться с селлером о продленной гарантии и заплатить за это.
Вы определились, к примеру, что карты будет без гарантии сохранности средств, согласовали цену, количество и гарантийный срок.
Переходите непосредственно к покупке. Помните, наиболее безопасный вариант оплаты - через Гаранта.
Передача товара
- Курьерская служба. Этот вариант наиболее надежный. Посылку можно оформить до востребования, а забрать ее может подставное лицо.
- Автобус или поезд. В этот случае возрастают случаи потери товара.
- Закладка. Самый плохой вариант, особенно, если передается товар на большую сумму.
После получения карты, приступаем к его проверке. Как правило, на проверку товара дается 3 дня, если иной срок не оговорен с селлером. Это означает, что если вы взяли товар и не проверили его за этот срок, то селлер вправе отказать принять претензию по комплектации карт. По истечении этого срока, товар считается принятым.
Проверка карты
Что должно входить в комплект:
- дебетовая карта
- анкета банка
- пин-код
- сим-карта, привязанная к карте
- доступ в интернет банк
- кодовое слово
- скан паспорта дропа
Далее проверяем карту :
- Визуально. Все данные должны совпадать.
- Через интернет банк. Статус карты почти всегда отображается в интернет банке.
- Через банкомат. Вставить карту в банкомат, ввести пин-код, запросить баланс. Протестируйте карту, закинув на нее 1000-5000 руб, затем снимите.
На что еще нужно обратить внимание:
1. Другие карты. В интернет банке не должны быть других карт, кроме той, которую вам выслали. При возможности блокируем чужие карты и информируем продавца о второй карте. В таких ситуациях карту можно заменить.
2. Кредиты. При отображении кредитной карты в интернет банке вы так же сообщаете сервису существующей проблеме. Здесь так же будет осуществляться замена карты.
3. Пин-код. Его обязательно проверить в банкомате. Это в первую очередь касается тех карт, где пинкод пишется ручкой.
4. Работоспособность интернет-банка. Если логин и пароль были приложены — необходимо сменить логин и пароль.
5. Номер мобильного, привязанный к карте. В некоторых банках он виден в интернет-банке, в других по старинке надо прозванивать. Удостовертесь, что разовые пароли приходят на привязанный номер.
6. Работоспособность симкарты.
Если после проверки вам что-то кажется подозрительным или что-то не работает как должно, вы, не пользуясь картой, связываетесь селлером и решаете все возникшие проблемы .
Работа с интернет банком
Некоторые советы при работе с интернет-банком:
- Не заходите в интернет банки разных лиц с одного IP;
- Возможно использование TOR, но со сменой личности для каждого счета, либо разные VPN.
- Характер операций через интернет банк должен носить экономический смысл (пополнение счета другу, перевод родственнику, оплата услуг и т.д.)
- Не делайте платежи ровными суммами, разбивайте большие платежи на мелкие и неравные суммы.
- Делайте перерывы между операциями. Перерывы могут составлять 1-2 дня. Старайтесь не загружать аккаунт сразу под лимит вывода. Это может вызвать подозрения и возможно блок интернет-банка или карты .
- Вывод денежных средств с карт производится обнальщиком. Обычно оперативники стараются выйти на него для того, чтобы отследить движение налички и выйти на организатора и других участников группы.
- Выдача денег производится банкоматом, каждый из которых оборудован видеокамерой. Очень важно подходить к банкомату пешком, чтобы видеокамера не зафиксировала номер и марку машины, на которой передвигается нальщик.
- Некоторые банкоматы оборудованы сканером GSM сети, что позволяет определить номер телефона человека, производящего снятие денег. Поэтому мобильный телефон или модем нельзя носить с собой во время снятия денег с банковских карт.
- Для того, чтобы не спалить несколько карт, которые используются нальщиком необходимо каждую карту налить в разных банкоматах, за разные подходы, то есть исключаем снятие денег с разных карт подряд с одного банкомата.
- Маршрут, по которому выбираются банкоматы, должен быть хаотичным, без явных закономерностей.
- Одежда нальщика должна быть неприметной, стандартной, с сокрытием части лица (кепка, очки). Повысить уровень безопасности можно гримом, даже незначительным (родинка, усы, морщины, шрамы).
