В Закон 129-ФЗ «Об исполнительном производстве» будут вносить изменения, чтобы «молдавская схема» больше не повторилась.
Напомним, что суть схемы состоит в том, чтобы по фиктивному судебному спору получить исполнительный лист от суда на взыскание несуществующего долга. Согласно сегодняшним требования законодательства, банки обязаны перечислить средства должнику по исполнительному листу, здесь даже тот самый 115-ФЗ не поможет, отказать нельзя.
Этой лазейкой и воспользовались предприимчивые товарищи и через молдавские суды штамповали решения, уводя миллиарды по исполнительным листам за рубеж. Дело получилось резонансным, поэтому схема и получила название «молдавская».
Что же будут менять:
Перевод по исполнительным документам в пользу нерезидента возможен только в российской юрисдикции, т.е., взыскатель должен будет открыть счет в российском банке. Таким образом, если подозрительный нерезидент захочет их вывести заграницу, банк может отказать ему в этом по основаниям того самого 115-ФЗ.
Банки смогут отказать в исполнении перевода денежных средств по исполнительному производству, ссылаясь на тот самый 115-ФЗ. В таком случае банк будет обязан проинформировать не только РосФинМониторинг, но и судебных приставов.
Поправки будут иметь обратную силу: с момента их вступления банки должны будут приостановить операции по уже имеющимся исполнительным документам, если по ним предусматривается вывод денег за рубеж. Если речь идет о ситуациях, когда взыскатель самостоятельно предъявляет исполнительный лист в банк, минуя судебных приставов, ему придется предоставить новые реквизиты для перевода на счет, открытый в российской кредитной организации. До этого момента средства должника, подлежащие списанию, будут арестованы по решению судебного пристава.
Что можно добавить… Такие изменения уже поддержаны всеми профильными ведомствами, значит закон будет принят.
Массовых отказов ждать не следует, их не будет. Схема в больших объемах уже не работает, банки и суды уже научились с ней бороться при существующих ограничениях.
После вступления в силу поправок, молдавская схема потихоньку умрет, как умерла схема с векселями.
Напомним, что суть схемы состоит в том, чтобы по фиктивному судебному спору получить исполнительный лист от суда на взыскание несуществующего долга. Согласно сегодняшним требования законодательства, банки обязаны перечислить средства должнику по исполнительному листу, здесь даже тот самый 115-ФЗ не поможет, отказать нельзя.
Этой лазейкой и воспользовались предприимчивые товарищи и через молдавские суды штамповали решения, уводя миллиарды по исполнительным листам за рубеж. Дело получилось резонансным, поэтому схема и получила название «молдавская».
Что же будут менять:
Перевод по исполнительным документам в пользу нерезидента возможен только в российской юрисдикции, т.е., взыскатель должен будет открыть счет в российском банке. Таким образом, если подозрительный нерезидент захочет их вывести заграницу, банк может отказать ему в этом по основаниям того самого 115-ФЗ. Банки смогут отказать в исполнении перевода денежных средств по исполнительному производству, ссылаясь на тот самый 115-ФЗ. В таком случае банк будет обязан проинформировать не только РосФинМониторинг, но и судебных приставов. Поправки будут иметь обратную силу: с момента их вступления банки должны будут приостановить операции по уже имеющимся исполнительным документам, если по ним предусматривается вывод денег за рубеж. Если речь идет о ситуациях, когда взыскатель самостоятельно предъявляет исполнительный лист в банк, минуя судебных приставов, ему придется предоставить новые реквизиты для перевода на счет, открытый в российской кредитной организации. До этого момента средства должника, подлежащие списанию, будут арестованы по решению судебного пристава.Что можно добавить… Такие изменения уже поддержаны всеми профильными ведомствами, значит закон будет принят.
Массовых отказов ждать не следует, их не будет. Схема в больших объемах уже не работает, банки и суды уже научились с ней бороться при существующих ограничениях.
После вступления в силу поправок, молдавская схема потихоньку умрет, как умерла схема с векселями.
