Товарищ Бендер авторитетно рассуждал про "условно законные способы отъема денег". И в сегодняшней статье от Юридического центра адвоката Олега Сухова для вас также собраны не только явно криминальные схемы, но и те, что сойдут с рук проходимцам. Потому что впишутся в рамки "условно законных".
Будьте внимательны и старайтесь распознавать обманщиков на подлете. Я расскажу о модернизированных и абсолютно новых способах атаковать бизнес.
Основано на реальных событиях.
№1. Клик-клик-клик, уноси готовенького! (Хайтек-воры)
Сегмент киберпреступности расширяется сейчас особенно быстро. Вот наиболее распространенные схемы:
№2. Здравствуйте, мы ваши поставщики! (Прямая подделка актов)
Это, безусловно, чистой воды криминал, но он работает. Мошенники подделывают акты выполненных работ (или приемки поставленных товаров) и требуются с бизнесменов оплату.
Новым в схеме мне видится высочайший уровень подделок: документы рисуются по-настоящему качественно. И экспертизы не обязательно оказываются в пользу пострадавших.
В Калининграде с одной и той же компанией судились одновременно 11 фирм! Всем им якобы были оказаны клининговые услуги. Интересно, что решения судов были не одинаковыми. Часть компаний сумела доказать, что клининг не осуществлялся; ну а остальные проиграли и были вынуждены платить.
В Санкт-Петербурге подрядчик представил акт, который экспертиза признала подлинным. Истец представил суду обширный набор доказательств, что фактически ничего из перечисленного в акте не было выполнено. Но проиграл и прекратил свою работу, поскольку потерял крупную сумму.
В столице небольшая компания безуспешно пыталась оспорить акты, в соответствии с которым ей "был поставлен сепаратор" стоимость более 6 млн рублей. И вновь эксперты встали на сторону "поставщика". Вынужденная выплата 6 млн фактически убила бизнес.
№3. Доверяй, но проверяй! (Опасайтесь подписывать странные договоры)
Основные условия вашего сотрудничества с контрагентом прописываются в договоре. Если бизнес-партнер улыбается и на словах обещает в случае чего пойти навстречу, вам все равно следует ориентироваться на договор.
Не наступайте на грабли вслед за десятками фермерских хозяйств из Воронежской области и соседних регионов. Один ушлый поставщик семян прописывал в своих контрактах такие пени за просрочки платежей, что позавидовала бы любая микрокредитная контора.
В беседах при этом убеждал, что спокойно дает небольшие отсрочки и всегда готов потерпеть с деньгами. Фермеры верили.
А потом получали судебные повестки. Кто-то в итоге переплатил вдвое-втрое за свои семена, а кто-то и полностью потерял бизнес. Подчеркну: все совершенно законно!
№4. Угощайтесь бесплатным сыром... А теперь платите! (Ну, очень привлекательная аренда)
Вот такой новый алгоритм начали использовать обманщики:
Будьте внимательны и старайтесь распознавать обманщиков на подлете. Я расскажу о модернизированных и абсолютно новых способах атаковать бизнес.
Основано на реальных событиях.
№1. Клик-клик-клик, уноси готовенького! (Хайтек-воры)
Сегмент киберпреступности расширяется сейчас особенно быстро. Вот наиболее распространенные схемы:
- Взлом системы онлайн-банкинга. Когда преступники получают доступ непосредственно к вашим счетам.
- Воровство критически важной коммерческой информации и требование денег за возврат базы.
- Взлом и шпионаж в пользу конкурентов. То есть снова кража ваших коммерческих данных, но с другими целями.
- Взлом бухгалтерских программ вроде 1С. Специальный вирус, например, изменит реквизиты во всех ваших платежках. Так что деньги отправятся вовсе не контрагентам, а мошенникам.
- Рассылка поддельных электронных писем "от имени поставщиков". Со счетами за "выполненные работы", реквизиты в которых вновь окажется подставными.
- Мошенники не стесняются писать даже от имени налоговой.
- Вернуть ушедшие деньги не так просто. Этим занимается и ЦБ, и правоохранительные органы, и спецслужбы. Но все равно возвращается в итоге всего треть сумм. То есть криминал отлично умеет прятать украденное.
- В деле отмыва финансов пальму первенства удерживает уральский регион. Отмытое отправляют в столицу, тратить.
№2. Здравствуйте, мы ваши поставщики! (Прямая подделка актов)
Это, безусловно, чистой воды криминал, но он работает. Мошенники подделывают акты выполненных работ (или приемки поставленных товаров) и требуются с бизнесменов оплату.
Новым в схеме мне видится высочайший уровень подделок: документы рисуются по-настоящему качественно. И экспертизы не обязательно оказываются в пользу пострадавших.
В Калининграде с одной и той же компанией судились одновременно 11 фирм! Всем им якобы были оказаны клининговые услуги. Интересно, что решения судов были не одинаковыми. Часть компаний сумела доказать, что клининг не осуществлялся; ну а остальные проиграли и были вынуждены платить.
В Санкт-Петербурге подрядчик представил акт, который экспертиза признала подлинным. Истец представил суду обширный набор доказательств, что фактически ничего из перечисленного в акте не было выполнено. Но проиграл и прекратил свою работу, поскольку потерял крупную сумму.
В столице небольшая компания безуспешно пыталась оспорить акты, в соответствии с которым ей "был поставлен сепаратор" стоимость более 6 млн рублей. И вновь эксперты встали на сторону "поставщика". Вынужденная выплата 6 млн фактически убила бизнес.
№3. Доверяй, но проверяй! (Опасайтесь подписывать странные договоры)
Основные условия вашего сотрудничества с контрагентом прописываются в договоре. Если бизнес-партнер улыбается и на словах обещает в случае чего пойти навстречу, вам все равно следует ориентироваться на договор.
Не наступайте на грабли вслед за десятками фермерских хозяйств из Воронежской области и соседних регионов. Один ушлый поставщик семян прописывал в своих контрактах такие пени за просрочки платежей, что позавидовала бы любая микрокредитная контора.
В беседах при этом убеждал, что спокойно дает небольшие отсрочки и всегда готов потерпеть с деньгами. Фермеры верили.
А потом получали судебные повестки. Кто-то в итоге переплатил вдвое-втрое за свои семена, а кто-то и полностью потерял бизнес. Подчеркну: все совершенно законно!
№4. Угощайтесь бесплатным сыром... А теперь платите! (Ну, очень привлекательная аренда)
Вот такой новый алгоритм начали использовать обманщики:
- На рынке появляется очень хороший вариант аренды. Отличный небольшой объект, невысокая цена.
- Предприниматели радостно ловят уникальный шанс, договариваются с арендодателем и въезжают. Причем это или ИП, или совсем крохотные фирмы, у которых заведомо нет серьезного юридического отдела. В договор аренды включается пункт о драконовских санкциях за просрочки; однако арендаторов он не пугает ― ставка-то минимальная и вообще вариант редкостный. Люди рассчитывают платить вовремя.
- Через пару месяцев арендодатель вновь возникает на пороге. Он сообщает, что изменились платежные реквизиты.
- Арендаторы продолжают аккуратно переводить деньги без просрочек, уже по новым реквизитам. Так проходит несколько месяцев.
- И внезапно бизнесменов вызывают в суд. Оказывается, никакого изменения реквизитов не было, "откуда вы это взяли ― не знаем", "нам вы не платили", и теперь у людей чудовищный долг (вспоминаем пункт про санкции).
