Вопрос Налоговые «репрессий» за всеми транзакциями граждан начинается с 1 июля

[Al Sinatra]

Приветствую всех участников форума!
Хотел бы услышать ваше мнение по поводу нововведения, которое вступит в силу 1 июля этого года.

Уже освещали в новостях о тех нововведениях которые нам несет Мишустин и интеграция технологии BigDATA в ФНС.

А именно контроль за всеми расходами и доходами граждан проходящими по картам банков и электронных платежных систем.

При любой не состыковке с вас могут потребовать «возместить» НДС в размере 20%, а также уплатить НДФЛ 13% за три последних года.
Это также может послужить поводом для заморозки счета и конфискации денежных средств в пользу государства.

Теперь определились и с датой введения «репрессий» намечаны они на 1 июля этого года.
Как утверждается: «Программное обеспечение, позволяющее налоговой через банки отслеживать
платежи в режиме реального времени, уже «сшито» и готово к работе.»

От нововведений пострадает в первую очередь малый и средний бизнес.
Обычным людям тоже придется несладко – отправляя деньги детям-студентам,
престарелым родителям и другим родственникам, вы тоже будете подвергаться риску «разоблачения».

​

 

[beliy_x]

Чувствую, что это будет похоже на РКН. Метод "тыка"
Шашкой махнут, а кто виноват, потом разберемся)))

 

[PHansen]

Думаю, что это приведет в конце концов к недовольству людей и как следствие народным волнениям, а перед этим все в нал уйдут по максимуму.

 

[Alley Cat]

«За перевод на карту снимут НДС, НДФЛ и не только»

В новостях начали проскальзывать такие заголовки. Объясню по пунктам, почему этого не будет:

- Если налоговый инспектор хочет установить счета физического лица, то делает справку по форме 67. В этой справке он видит все счета физика. Кроме карточных. Карточные счета не попадают в данный документ.

- Если инспектор хочет узнать движения денег по счетам, он открывает «АИС Налог-3». Там есть две ветки, которые позволяют выгрузить информацию по движению денег. Разница в ветках – структурирование информации. Но в обеих ветках нет ничего по движению денег на картах граждан. Карточная информация не попадает в АИС Налог.

- Если налоговый инспектор каким-то чудом установил именно карточный счет физика (хотя, в системе такой информации нет), и сделает запрос в банк по детальной выписке этого счета, то банк всё-равно предоставит информацию в очень обрезанном виде.
Дело в том, что даже сами банки часто не видят инфу по своим картам. К примеру, попытайтесь узнать в Сбербанке MCC код магазина, где вы расплатились карточкой. Сбербанк вам ничего не скажет: ни в личном кабинете, ни по телефону. А вот в Альфа-Банке эту информацию уже можно уточнить.

- В стране сегодня 40 банков, которые вообще не подключены к электронному сообщению с ФНС. Это значит, что инспектор должен послать в этот банк бумажный запрос. А банк должен его получить и ответить. Тоже на бумаге. Занимает это вечность. И никто из инспекторов этого не делает. Просто лень. Если иметь в таком банке карточный счет, то это двойное бинго. Даже, если банк присоединится к системе электронной отчетности, узнать что-либо будет не реально.
Всякие плохие алиментные папы и мамы чудесно знают, в каких именно банках надо открывать счета, чтобы их никто не увидел. Система поиска счетов в ФНС и у приставов одинаковая. Приставы счета в банках без электронного сообщения найти тоже не могут.

- В 18 году инспекторам фнс отключили функцию поиска движений по счетам физиков не находящихся на их территории. Т.е, Инспектор из СПБ не может посмотреть движения по счетам физика, зарегистрированного в Москве. А вот по юрлицам может. Физика может мониторить только собственная налоговая.

- Самая большая дыра для всей чернухи в России – это Киви. Как правильно работать с киви?
Идем к метро. Покупаем анонимную симкарту, выпущенную на хз кого. Регистрируем на эту симку кошелек в киви. Человек на сайте киви пополняет ваш новый кошелек со своей карточки или с телефона. А вы уже дальше спокойно обналичиваете с киви счета.
Киви – это непробиваетмая стена. Не только для налоговой, но и центробанка. Что именно происходит на счетах киви – не знает никто. Единственное, что не очень удобно: на пополнение лимит на операцию 15 тысяч рублей. Поэтому, если вы хотите анонимно перевести 60 тысяч, придется потратить на сайте целых 3 минуты.
Лучше подтверждение безопасности киви в том, что на них сидел весь наркорынок. Когда-то на гидре и рампе (крупных сайтах по продаже нарко) платежи принимали исключительно через Киви.
Поэтому, если не хотите, чтобы прием и выход платежей от вас кто-то видел, пользуйтесь киви или аналогами. И научите ваших друзей и близких. Это элементарно.

- Лучше всего иметь счет в зарубежном банке. Есть много стран, где счет можно открыть просто с паспортом. Без прописки и всего такого. Эти карты можно пополнять с других карт прямо на сайте банков. Поэтому, люди смогут делать вам переводы сразу на зарубежную карточку. ФНС России этого е видит. А платить налоги за бугром не нужно, т.к. вы не являетесь налоговым резидентом страны, где открыли счет.

- По текущей практике.
Есть такие сайты: локалбиткоинс и бестчейндж. Продажа крипты за переводы на карты. Обороты многомиллиардные. Через эти сайты тысячи людей из рф получают годами деньги под лимит снятия. А кто-то и больше: просто транзитят через одну карту на другие.
К примеру, у моего товарища в управлении 450 карт физиков, у него большой обменник. И никому из физиков налоги ни разу не прилетали.
Речь о целой индустрии с гигантскими суммами. А не о двух копейках, которые обычно переводят друг другу.

Конечно-то, налоги лучше платить полностью. Большинство людей так и делает (поэтому, так и живут).

 

[Ffuh]

Лучше всего иметь счет в зарубежном банке.

Посоветуйте хороший банк пжл, а то и на них среди граждан ЕС бывают нарекания.
И вообще, не зададут ли каверзный вопрос, для чего, собственно, вам, нерезиденту, карта?
И вопрос номер 2. Яндекс-Деньги хуже Киви?

 

[Areondo]

Посоветуйте хороший банк пжл, а то и на них среди граждан ЕС бывают нарекания.
И вообще, не зададут ли каверзный вопрос, для чего, собственно, вам, нерезиденту, карта?
И вопрос номер 2. Яндекс-Деньги хуже Киви?

ЯД давно куплен Сбером. Думаю, понятно)

 

[Alley Cat]

Посоветуйте хороший банк пжл, а то и на них среди граждан ЕС бывают нарекания.

Для каких операций? Для каких сумм?
Нет банков, универсально подходящим под любые задачи.

И вопрос номер 2. Яндекс-Деньги хуже Киви?

Конечно. Иначе наркоты бы их использовали.

 

[Ffuh]

Для каких операций? Для каких сумм?
Нет банков, универсально подходящим под любые задачи.

Для хранения и накопления денег (1-2 млн руб.). Просто регулярно принимать деньги и снимать их через определенный период времени в стране выпущенной карты.

 

[hyiper_mlm]

- Лучше всего иметь счет в зарубежном банке. Есть много стран, где счет можно открыть просто с паспортом. Без прописки и всего такого.

Какая чушь. KYC/AML весело машет ручкой.

 

[ATX10VM]

Всякие плохие алиментные папы и мамы чудесно знают, в каких именно банках надо открывать счета, чтобы их никто не увидел.

Можно узнать?

- В 18 году инспекторам фнс отключили функцию поиска движений по счетам физиков не находящихся на их территории. Т.е, Инспектор из СПБ не может посмотреть движения по счетам физика, зарегистрированного в Москве. А вот по юрлицам может. Физика может мониторить только собственная налоговая.

Речь о регистрации физ.лица по паспорту, или месте, где был открыт счет?
Т.е. если я прописал в дальнем регионе, а действую в Москве, меня московские увидят или нет?

Лучше всего иметь счет в зарубежном банке. Есть много стран

+1 Примеры бы, или ссылки на хорошие обзоры.
Баланс в пределах пары млн. руб.
Пополнения с карт физ. лиц на суммы порядка десятков т.р.
Снимаю нал по месту нахождения (РФ, в данный момент).

 

[Папа Криминала]

Да все это кухня пустая, как обычно будут «жарить» рабочий класс и без того бедный, а «мутные дяди» всегда найдут выход.

Ничего не обычного в нашей стране,очередной закон «сдери с нищего копейку».

 

[РВС]

Для хранения и накопления денег (1-2 млн руб.). Просто регулярно принимать деньги и снимать их через определенный период времени в стране выпущенной карты.

Из доступного иностранного банка в России, присмотритесь к Ситибанк.
Сервис с клиентами конечно же у них хромает, нет андроид приложений и прочих плющек, НО!

1. Это 100% дочка американского монстра Ситигрупп, местные кризисы 2014- 2015
когда банки лопались один за другим ей были пох. Развитая сеть по всему миру.
2. Снятие - внесение кэш даже с кредитной карты - без %%.
3. Динные кредиты физам дают, даже если отказал Сбер или Альфа., налом.
Пусть чуть и дороже, не важно.
4. Не видел на практике еще случаев, что бы банк запросил доки по юрикам по 115 фз,
такое впечатление, что им это вообще пофиг.) Но наглеть конечно же не стоит, и контров конечно
лучше проверять.

 

[Папа Криминала]

Из доступного иностранного банка в России, присмотритесь к Ситибанк.
Сервис с клиентами конечно же у них хромает, нет андроид приложений и прочих плющек, НО!

1. Это 100% дочка американского монстра Ситигрупп, местные кризисы 2014- 2015
когда банки лопались один за другим ей были пох. Развитая сеть по всему миру.
2. Снятие - внесение кэш даже с кредитной карты - без %%.
3. Динные кредиты физам дают, даже если отказал Сбер или Альфа., налом.
Пусть чуть и дороже, не важно.
4. Не видел на практике еще случаев, что бы банк запросил доки по юрикам по 115 фз,
такое впечатление, что им это вообще пофиг.) Но наглеть конечно же не стоит, и контров конечно
лучше проверять.

Звучит когда тебе звонят из банка и предлагают услуги их банка, вот и тут так же?
Ты случайно не работник Ситибанка??

 

[Lanckey]

Для хранения и накопления денег (1-2 млн руб.). Просто регулярно принимать деньги и снимать их через определенный период времени в стране выпущенной карты.