Депутаты Госдумы к январю 2022 г. подготовят поправки к «антиотмывочному» закону 115-ФЗ, где предложат дополнить перечень сомнительных клиентов дропперами — гражданами и компаниями, на счета которых выводятся средства, похищенные из банков.
Об этом сообщил председатель комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков.
Предполагается, что реестр участников сомнительных операций будет доступен банкам в рамках антиотмывочной платформы Центробанка «Знай своего клиента» (KYC). Тестировать такую регулятор с 14 декабря, рассказал ранее заместитель председателя ЦБ Дмитрий Скобелкин. 9 декабря законопроект о внедрении платформы приняли в третьем чтении.
«Мы создали платформу «Знай своего клиента», может быть, в этой же платформе должна быть информация об этих дропперах». При этом лиц, внесенных в реестр, собираются уведомлять об этом, предупреждая, что теперь они могут перевести средства только при посещении отделения банка с предъявлением паспорта.
Когда закон о KYC вступит в силу, ЦБ по согласованию с Росфинмониторингом будет присваивать банковским клиентам — юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям — три уровня риска: «красный», или высокий, (такие клиенты, по идее регулятора, должны попасть на особый контроль или вовсе лишиться права проводить операции), «желтый», или средний, и «зеленый».
Последний касается низко рисковых клиентов. На горизонте года ЦБ планирует дать возможность пользоваться платформой и не кредитным организациям. Вопрос о распространении платформы на граждан начнет прорабатывается не ранее чем в 2023 г.
В ЦБ не стали комментировать информацию о появлении нового реестра. В то же время управляющий RTM Group Евгений Царев заявил, что у специалистов по информационной безопасности уже есть данные о дропперах: их ЦБ собирает через ФинЦЕРТ. Таким образом, создание дополнительного перечня приведет к путанице, считает эксперт.
Опасения высказали о банкиры. Так, представитель одной из кредитных организаций из топ-20 заявил, что при реализации инициативы банки получат от регулятора список лиц, которым без дальнейших разбирательств нужно отключить сервисы дистанционного банковского обслуживания (ДБО).
Об этом сообщил председатель комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков.
Предполагается, что реестр участников сомнительных операций будет доступен банкам в рамках антиотмывочной платформы Центробанка «Знай своего клиента» (KYC). Тестировать такую регулятор с 14 декабря, рассказал ранее заместитель председателя ЦБ Дмитрий Скобелкин. 9 декабря законопроект о внедрении платформы приняли в третьем чтении.
«Мы создали платформу «Знай своего клиента», может быть, в этой же платформе должна быть информация об этих дропперах». При этом лиц, внесенных в реестр, собираются уведомлять об этом, предупреждая, что теперь они могут перевести средства только при посещении отделения банка с предъявлением паспорта.
Когда закон о KYC вступит в силу, ЦБ по согласованию с Росфинмониторингом будет присваивать банковским клиентам — юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям — три уровня риска: «красный», или высокий, (такие клиенты, по идее регулятора, должны попасть на особый контроль или вовсе лишиться права проводить операции), «желтый», или средний, и «зеленый».
Последний касается низко рисковых клиентов. На горизонте года ЦБ планирует дать возможность пользоваться платформой и не кредитным организациям. Вопрос о распространении платформы на граждан начнет прорабатывается не ранее чем в 2023 г.
В ЦБ не стали комментировать информацию о появлении нового реестра. В то же время управляющий RTM Group Евгений Царев заявил, что у специалистов по информационной безопасности уже есть данные о дропперах: их ЦБ собирает через ФинЦЕРТ. Таким образом, создание дополнительного перечня приведет к путанице, считает эксперт.
Опасения высказали о банкиры. Так, представитель одной из кредитных организаций из топ-20 заявил, что при реализации инициативы банки получат от регулятора список лиц, которым без дальнейших разбирательств нужно отключить сервисы дистанционного банковского обслуживания (ДБО).
