Закон оговаривает минимальную сумму транзакции физлица по упрощенной идентификации, но не определяет верхний предел платежа.
Поправки предлагают исправить это.
На заседании 27 февраля Госдума приняла в первом чтении законопроект, который ограничивает максимальный размер банковского перевода для физлиц без открытия счета до 100 000 руб.
В пояснительной записке указано: закона «О противодействии отмыванию преступных доходов» устанавливает минимальную сумму перевода, в том числе электронных средств, — 15 000 руб. Транзакции от физлиц на эту и большую сумму проводятся при условии прохождения отправителем упрощенной идентификации — по ФИО и паспортным данным.
Но максимальной суммы такого платежа закон пока не устанавливает. Это не согласуется с международными антиотмывочными стандартами и повышает риски совершения непрозрачных операций, считает кабмин — автор законопроекта. Помимо введения лимита перевода, поправки увеличивают сумму максимального остатка на неперсонифицированном электронном средстве платежа с 60 000 до 100 0000 руб.
Как член комитета Госдумы по малому и среднему предпринимательству Алексей Говырин, переводить деньги без открытия счета можно через банки и системы денежных переводов. Предложенные поправки затронут все категории граждан, пользующихся этими сервисами, в том числе «уехавших россиян» , но в первую очередь — тех, кто отправляет деньги за рубеж.
Дата рассмотрения законопроекта по втором чтении пока неизвестна.
Поправки предлагают исправить это.
На заседании 27 февраля Госдума приняла в первом чтении законопроект, который ограничивает максимальный размер банковского перевода для физлиц без открытия счета до 100 000 руб.
В пояснительной записке указано: закона «О противодействии отмыванию преступных доходов» устанавливает минимальную сумму перевода, в том числе электронных средств, — 15 000 руб. Транзакции от физлиц на эту и большую сумму проводятся при условии прохождения отправителем упрощенной идентификации — по ФИО и паспортным данным.
Но максимальной суммы такого платежа закон пока не устанавливает. Это не согласуется с международными антиотмывочными стандартами и повышает риски совершения непрозрачных операций, считает кабмин — автор законопроекта. Помимо введения лимита перевода, поправки увеличивают сумму максимального остатка на неперсонифицированном электронном средстве платежа с 60 000 до 100 0000 руб.
Как член комитета Госдумы по малому и среднему предпринимательству Алексей Говырин, переводить деньги без открытия счета можно через банки и системы денежных переводов. Предложенные поправки затронут все категории граждан, пользующихся этими сервисами, в том числе «уехавших россиян» , но в первую очередь — тех, кто отправляет деньги за рубеж.
Дата рассмотрения законопроекта по втором чтении пока неизвестна.
