Граждане из других государств смогут удаленно открыть счет или вклад в России без личного присутствия.
Но для этого иностранный банк должен заключить с российским договор, рассказала эксперт проекта "Контур.Призма" Наталья Ступина.
Она пояснила, что в договоре должны быть оговорены условия о передаче сведений после идентификации, меры ответственности за недостоверную информацию, условия для расторжении договора в одностороннем порядке в случае неоднократных нарушений в течение года.
Заключить такой договор с российской стороны, говорит эксперт, могут банки, профессиональные участники рынка ценных бумаг, операторы инвестиционной платформы, управляющие компании инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда, операторы информационной системы, которая выпускает цифровые финансовые активы.
По словам Ступиной, при работе с "удаленными" иностранными клиентами банки должны отчитываться Росфинмониторингу по операциям, подлежащим обязательному контролю. Для граждан это операции, сумма которых превышает 50 тысяч рублей, для организаций - 500 тысяч рублей.
"Для сравнения: у российских клиентов это операции на сумму выше миллиона рублей. Такое снижение порога сумм обязательного контроля для операций связано с риском нового метода идентификации", - подчеркнула она.
Проверять удаленно можно будет граждан 25 стран, большинство из которых входят в список дружественных для России. К ним относятся Азербайджан, Алжир, Армения, Бахрейн, Беларусь, Бразилия, Египет, Индия, Индонезия, Казахстан, Катар, Кыргызстан, Китай, Кувейт, Малайзия, Монголия, Объединенные Арабские Эмираты, Оман, Пакистан, Саудовская Аравия, Таджикистан, Таиланд, Туркменистан, Турция, Узбекистан.
Если Россия исключит государство из этого списка, российский банк должен в течение 10 дней расторгнуть договор на проведение идентификации, заключила эксперт.
Но для этого иностранный банк должен заключить с российским договор, рассказала эксперт проекта "Контур.Призма" Наталья Ступина.
Она пояснила, что в договоре должны быть оговорены условия о передаче сведений после идентификации, меры ответственности за недостоверную информацию, условия для расторжении договора в одностороннем порядке в случае неоднократных нарушений в течение года.
Заключить такой договор с российской стороны, говорит эксперт, могут банки, профессиональные участники рынка ценных бумаг, операторы инвестиционной платформы, управляющие компании инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда, операторы информационной системы, которая выпускает цифровые финансовые активы.
По словам Ступиной, при работе с "удаленными" иностранными клиентами банки должны отчитываться Росфинмониторингу по операциям, подлежащим обязательному контролю. Для граждан это операции, сумма которых превышает 50 тысяч рублей, для организаций - 500 тысяч рублей.
"Для сравнения: у российских клиентов это операции на сумму выше миллиона рублей. Такое снижение порога сумм обязательного контроля для операций связано с риском нового метода идентификации", - подчеркнула она.
Проверять удаленно можно будет граждан 25 стран, большинство из которых входят в список дружественных для России. К ним относятся Азербайджан, Алжир, Армения, Бахрейн, Беларусь, Бразилия, Египет, Индия, Индонезия, Казахстан, Катар, Кыргызстан, Китай, Кувейт, Малайзия, Монголия, Объединенные Арабские Эмираты, Оман, Пакистан, Саудовская Аравия, Таджикистан, Таиланд, Туркменистан, Турция, Узбекистан.
Если Россия исключит государство из этого списка, российский банк должен в течение 10 дней расторгнуть договор на проведение идентификации, заключила эксперт.
